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平遥农商银行:增强“三性” 持续提升案防工作质效
发布日期:2015/8/4     点击率:733
 
    今年以来,平遥农商银行紧紧围绕“改革、发展、合规、提升”的要求,坚持“注重预防、惩防并举”的方针,着力强化内控制度执行,狠抓岗位风险排查,强化内控管理手段,完善考核激励机制,持续提升案防工作质效,保障全行各项工作稳健发展。
    一、完善机制,增强整体联动性。全员参与是案防工作的力量所在。总行一是强化案防组织领导。为了确保案件防控工作扎实有效开展,总行成立了案防工作领导组,统一制定案防目标、全面搭建案防体系、定期开展案防研究、持续进行案防考核,确保“大案防、大联动”的机制协调运转,充分发挥效用。二是强化员工行为监督,制定了《平遥农商银行员工从业行为规范》和行风建设“十不准、十严禁”,以季开展员工失范行为排查,严格执行《员工违规行为积分管理办法》和《员工违规行为处罚办法》,“违规必究、处罚必严”形成持久压力,严格自律、合规操作蔚然成风。三是强化案防履职考核。总行与各部室、各支行签订了案防目标责任书,明确了部门负责人和支行行长的案防工作第一责任。同时,又针对各岗位职责制定了具体的案防工作目标、内容、职责和要求,使案防工作真正成为全员参与、全员履职的系统工程。
    注重教育,增强履职能动性。总行结合业务发展情况、案件防控形势和员工队伍状况等,开展了多种形式的业务培训及警示教育,切实增强了全员案件防控意识和能力。一是联系实际,围绕账户管理、特殊业务、资金存取、开销户等实际业务中遇到的问题、疑惑、难点、重点,采取案例导入的形式,对230多名柜员以及所涉及的相关条线管理人员进行了业务培训和警示教育;二是从金融法律知识、信贷业务管理、法人客户评价等多方面入手,对120多名信贷人员进行了信贷专业知识培训,从客户身份识别、重点可疑交易等方面,对78名反洗钱人员进行了全面的反洗钱业务和风险防控能力培训,有效提升了全员的业务技能和风险防控水平。
    创新方法,增强监督有效性。为提高案件防控的针对性和实效性,总行一是坚持重点工作推进与突出风险防控与相结合,以月针对上级做出的重大决策部署和重点工作落实情况开展专项效能监察,确保各项工作稳步推进、取得实效;同时,坚决杜绝重发展、轻案防的问题,持续加大对重点领域、重点环节、重点岗位的监督力度,确保各项工作发展既要快、又要好。二是坚持稽核专职监督与条线自律监督相结合,采用突击、序时、远程等多种检查方式,在 “两加强、两遏制”、“制度执行年”及“对外担保”等专项风险排查中做到事前方案周密、事中重点突出、事后整改到位,切实增强了稽核监督的质量和效率。
    通过增强案防工作的整体联动性、履职能动性和监督有效性,平遥农商银行案防工作基础更加扎实、效果更加明显,为全行推进转型提质、加快现代农商银行建设提供了坚强有力的保障。
                                                                      (稽核部  赵剑钢供稿)
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